แบบประเมินความพร้อมรับการกำกับดูแล

อย่ากรอกช่องนี้

1. เกณฑ์การกำกับ ธปท.

   1. บริษัทมีนโยบายและคู่มือปฏิบัติงานในส่วนที่เกี่ยวกับเช่าซื้อหรือลีสซิ่ง ตามที่ ธปท. กำหนด หรือไม่

   นับเฉพาะกรณีที่จัดทำเป็นเอกสาร ผ่านการอนุมัติ และมีการทบทวนตามรอบ

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

2. เกณฑ์การกำกับ ธปท.

   2. บริษัทได้จัดให้มีหน่วยงาน Compliance เพื่อทำหน้าที่กำกับดูแลแล้ว หรือไม่

   หากยังไม่ได้ตั้งเป็นหน่วยงานแยก แต่มอบหมายผู้รับผิดชอบไว้ชัดเจน ให้เลือก “บางส่วน”

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

3. ดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม และการตัดชำระหนี้

   3. บริษัทท่านได้คิดอัตราดอกเบี้ยแบบ EIR ตามที่ ธปท. กำหนดแล้ว หรือไม่

   EIR คืออัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงต่อปี (Effective Interest Rate)

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

4. ดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม และการตัดชำระหนี้

   4. วิธีคำนวณส่วนลดกรณีปิดบัญชีก่อนกำหนดและค่าติดตามทวงถาม มีเอกสารอธิบายวิธีคำนวณที่ตรวจสอบย้อนหลังได้หรือไม่

   ต้องอธิบายให้ผู้ตรวจเข้าใจได้โดยไม่ต้องพึ่งผู้จัดทำระบบ

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

5. ดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม และการตัดชำระหนี้

   5. กระบวนการตัดชำระหนี้ของบริษัทท่าน ได้คิดคำนวณแบบแนวนอนแล้ว หรือไม่

   รวมถึงมีเอกสารอธิบายลำดับการตัดชำระที่ตรวจสอบย้อนหลังได้

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

6. AML/CFT & KYC

   6. บริษัทของท่านมีกระบวนการ KYC (Know Your Customer) ที่เหมาะสม หรือไม่

   ครอบคลุมการพิสูจน์ตัวตน การจัดเก็บเอกสาร และการทบทวนข้อมูลลูกค้า

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

7. AML/CFT & KYC

   7. บริษัทท่านมีนโยบาย AML/CFT และมีการประเมินระดับความเสี่ยงลูกค้าเป็นรายราย พร้อมจัดเก็บหลักฐานประกอบหรือไม่

   ไม่นับกรณีที่ประเมินแต่ไม่มีหลักฐานการพิจารณา

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

8. การทวงถามหนี้ & Market Conduct

   8. ในการทวงถามหนี้ บริษัทท่านได้ปฏิบัติตามกฎหมายครบถ้วนหรือไม่

   รวมถึงเวลาและความถี่ในการติดต่อ บุคคลที่ติดต่อได้ และการกำกับตัวแทนภายนอก

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

9. การทวงถามหนี้ & Market Conduct

   9. พนักงานของท่านได้รับการฝึกอบรมถึงการปฏิบัติตาม Market Conduct และ Responsible Lending แล้ว หรือไม่

   ควรมีหลักฐานการอบรมและผลการทดสอบที่ตรวจสอบย้อนหลังได้

   ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

10. ความพร้อมรับการตรวจสอบ

    10. หาก ธปท. แจ้งขอเข้าตรวจสอบบริษัทท่าน ท่านมีความพร้อม หรือไม่

    ทั้งเอกสารหลักฐาน ผู้รับผิดชอบ และการซักซ้อมตอบข้อซักถาม

    ใช่ บางส่วน ไม่ใช่ ไม่แน่ใจ

แบบประเมินนี้เป็นเครื่องมือช่วยตรวจสอบเบื้องต้นด้วยตนเอง ผลที่ได้เป็นเพียงข้อบ่งชี้ทั่วไป มิใช่ความเห็นทางกฎหมาย และไม่ถือเป็นการรับรองว่าองค์กรของท่านปฏิบัติสอดคล้องหรือไม่สอดคล้อง กับหลักเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง การประเมินที่มีผลใช้อ้างอิงได้ต้องพิจารณาข้อเท็จจริงและเอกสารจริงของแต่ละกรณี