หน้าแรก / บริการ

ขอบเขตบริการ

ออกแบบมาสำหรับผู้ประกอบธุรกิจเช่าซื้อ ลีสซิ่ง และผู้ให้บริการทางการเงินที่มิใช่สถาบันการเงิน ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภค

บริการที่ 01

Regulatory Gap Analysis & Readiness

ประเมินสถานะการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ในปัจจุบันขององค์กร เทียบกับประกาศและหนังสือเวียน ที่มีผลใช้บังคับ แล้วแปลงผลเป็นแผนแก้ไขที่จัดลำดับความสำคัญตามระดับความเสี่ยง

เหมาะกับ: องค์กรที่เพิ่งเข้าสู่การกำกับดูแล กำลังเตรียมรับการตรวจสอบ หรือเพิ่งมีการเปลี่ยนแปลงผลิตภัณฑ์และโครงสร้างองค์กร

ขอใบเสนอราคาสำหรับบริการนี้
  • ทบทวนนโยบายและคู่มือปฏิบัติงานตรวจความครบถ้วน ความสอดคล้อง และร่องรอยการอนุมัติของเอกสารกำกับภายใน
  • Gap Register พร้อมตัวบทอ้างอิงทุกช่องว่างระบุประกาศ ข้อ และผลกระทบหากไม่แก้ไข
  • แผนแก้ไขพร้อมผู้รับผิดชอบและกรอบเวลาแบ่งเป็นสิ่งที่ต้องทำทันที ระยะกลาง และงานเชิงโครงสร้าง
  • จัดชุดเอกสารอ้างอิงให้พร้อมนำส่งรวบรวมนโยบาย คู่มือ และหลักฐานการปฏิบัติไว้ในที่เดียว ค้นหาและส่งมอบได้ทันทีเมื่อถูกเรียก
  • สัญญาเช่าซื้อและสัญญาลีสซิ่งตรวจถ้อยคำ ข้อกำหนดสำคัญ และความสอดคล้องกับแบบสัญญาที่กฎหมายกำหนด
  • โครงสร้างค่าธรรมเนียมและส่วนลดทบทวนวิธีคำนวณดอกเบี้ย ค่าติดตามทวงถาม และส่วนลดกรณีปิดบัญชีก่อนกำหนด
  • หนังสือบอกกล่าวและเอกสารประกอบตรวจแบบฟอร์ม ระยะเวลา และวิธีการส่งให้เป็นไปตามที่กำหนด
  • สื่อโฆษณาและการตลาดสินเชื่อตรวจข้อความ ตัวเลข และคำเตือนตามหลักการเสนอขายอย่างเป็นธรรม

บริการที่ 02

Document Review

เราทำการตรวจสอบเอกสารของท่านทุกหน้า ระบุประเด็นที่มีความเสี่ยงพร้อมเหตุผลและตัวบทอ้างอิง แล้วเสนอถ้อยคำทดแทนในรูปแบบ Redline ที่ท่านนำไปใช้ต่อได้ทันที

ส่งมอบ: รายงานสรุปประเด็นแยกตามระดับความเสี่ยง ไฟล์สัญญาที่มาร์กแก้ไข และตารางเปรียบเทียบถ้อยคำเดิม–ใหม่

ส่งเอกสารให้เราประเมิน
ภาพประกอบแนวคิดการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการรู้จักตัวตนลูกค้า
ภาพประกอบ — งาน AML/CFT ครอบคลุมตั้งแต่การแสดงตนลูกค้า การจัดระดับความเสี่ยง ไปจนถึงการติดตามและรายงานธุรกรรม

บริการที่ 03

AML/CFT Compliance & KYC Process

เราช่วยวางระบบและวิธีปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวกับการฟอกเงินครบทั้งวงจร ตั้งแต่นโยบายระดับองค์กร ลงไปถึงหน้าจอและแบบฟอร์มที่พนักงานหน้างานใช้จริง

เหมาะกับ: ผู้มีหน้าที่รายงานที่ต้องจัดให้มีนโยบาย การประเมินความเสี่ยง และการเก็บหลักฐานการแสดงตนอย่างเป็นระบบ

ปรึกษาเรื่อง AML/KYC
  • นโยบาย AML/CFT และคู่มือปฏิบัติงานยกร่างให้สอดคล้องกับลักษณะธุรกิจและช่องทางการให้บริการของท่าน
  • กระบวนการแสดงตน (KYC) และ CDD/EDDออกแบบขั้นตอน เอกสารที่ต้องเก็บ และเงื่อนไขที่ต้องยกระดับการตรวจสอบ
  • การจัดระดับความเสี่ยงและ Name Screeningวางเกณฑ์ให้คะแนน ความถี่ทบทวน และแนวทางจัดการผลการตรวจสอบรายชื่อ
  • แนวทางพิจารณาและรายงานธุรกรรมเกณฑ์การพิจารณาเหตุอันควรสงสัย ผังการอนุมัติ และการจัดเก็บหลักฐาน
  • สุ่มตรวจแฟ้มสัญญาและเอกสารจริงเลือกตัวอย่างตามหลักการสุ่มแบบเดียวกับที่ผู้ตรวจใช้ เพื่อดูว่าสิ่งที่เขียนไว้ในคู่มือถูกปฏิบัติจริงหรือไม่
  • สัมภาษณ์ผู้ปฏิบัติงานหน้างานทดสอบความเข้าใจของทีมสินเชื่อ อนุมัติ และติดตามหนี้ ในประเด็นที่ผู้ตรวจมักถามจริง
  • ซักซ้อมการตอบข้อซักถามจำลองสถานการณ์การเข้าตรวจกับผู้บริหารและผู้รับผิดชอบ พร้อมแนวทางการชี้แจงที่ตรงประเด็น
  • รายงานผลพร้อมสิ่งที่ต้องแก้ก่อนวันตรวจแยกประเด็นที่ต้องปิดให้ได้ก่อน กับประเด็นที่อธิบายได้ พร้อมกรอบเวลาที่เหลือ

บริการที่ 04

Regulatory Pre-Audit & Assessment

ตรวจสอบเสมือนจริงก่อนผู้กำกับดูแลเข้าตรวจ ต่างจาก Gap Analysis ตรงที่ไม่ได้ดูแค่เอกสาร แต่ทดสอบว่ากระบวนการที่เขียนไว้ถูกนำไปปฏิบัติจริงหรือไม่ และทีมงานตอบคำถามได้จริงหรือเปล่า

เหมาะกับ: องค์กรที่ทราบกำหนดการเข้าตรวจแล้ว หรือต้องการทดสอบความพร้อมของตนเอง ก่อนส่งแบบประเมินตนเองและรายงานตามรอบ

ปรึกษาเรื่องการเตรียมรับตรวจ

บริการที่ 05

Regulatory Consult & Retainer

เมื่อมีประเด็นที่ต้องตัดสินใจแต่ยังไม่แน่ใจว่าทำได้หรือไม่ เราจัดทำความเห็นเป็นลายลักษณ์อักษร พร้อมเหตุผลและตัวบทอ้างอิง เพื่อใช้ประกอบการเสนอคณะกรรมการหรือชี้แจงผู้กำกับดูแล

  • Compliance Memo และความเห็นทางกฎหมายรายประเด็น
  • ที่ปรึกษาประจำรายปี พร้อมช่องทางสอบถามต่อเนื่อง
  • สรุปผลกระทบเมื่อมีเกณฑ์หรือประกาศออกใหม่
  • เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการหรือคณะทำงานตามที่ตกลง
ปรึกษารูปแบบ Retainer

บริการที่ 06

Regulatory Training

ความรู้ที่อยู่กับที่ปรึกษาอย่างเดียวไม่ช่วยให้องค์กรผ่านการตรวจ เราออกแบบหลักสูตรตามหน้าที่จริง ของแต่ละทีม พร้อมเอกสารประกอบ แบบทดสอบ และหลักฐานการอบรมสำหรับใช้อ้างอิง

  • หลักสูตรสำหรับผู้บริหารและคณะกรรมการ
  • หลักสูตรสายสินเชื่อ การอนุมัติ และบริการลูกค้า
  • หลักสูตร AML/CFT และการแสดงตนลูกค้าประจำปี
  • แนวปฏิบัติและสคริปต์สำหรับทีมติดตามทวงถามหนี้
ขอรายละเอียดหลักสูตร

คำถามที่พบบ่อย

ก่อนตัดสินใจ ท่านอาจอยากรู้เรื่องเหล่านี้

เริ่มต้นใช้บริการต้องเตรียมอะไรบ้าง

ในการคุยครั้งแรกยังไม่ต้องเตรียมเอกสารใด ๆ เพียงเล่าลักษณะผลิตภัณฑ์ ช่องทางการให้บริการ และประเด็นที่กังวล เมื่อตกลงขอบเขตงานแล้ว เราจะส่งรายการเอกสารที่ต้องใช้ให้อย่างชัดเจน พร้อมกรอบเวลาในการส่งมอบแต่ละขั้น

ใช้เวลาดำเนินการนานเท่าไร

ขึ้นอยู่กับขอบเขตงาน โดยทั่วไปการรีวิวสัญญาชุดหนึ่งใช้เวลาประมาณ 1–2 สัปดาห์ ส่วนการทำ Gap Analysis ทั้งองค์กรใช้เวลาประมาณ 4–8 สัปดาห์ เราจะระบุกรอบเวลาที่ชัดเจนในข้อเสนอก่อนเริ่มงานเสมอ

คิดค่าบริการอย่างไร

มีทั้งแบบคิดตามขอบเขตงาน (Fixed Fee) สำหรับงานที่กำหนดผลลัพธ์ได้ชัดเจน และแบบที่ปรึกษาประจำรายปี (Retainer) สำหรับองค์กรที่ต้องการการดูแลต่อเนื่อง เราจะเสนอราคาเป็นลายลักษณ์อักษรพร้อมรายละเอียดสิ่งที่ส่งมอบก่อนเริ่มงาน

RegCom รับรองว่าจะผ่านการตรวจสอบหรือไม่

เราไม่รับรองผลการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล เพราะผลขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง การปฏิบัติจริงขององค์กร และดุลพินิจของผู้ตรวจ สิ่งที่เรารับผิดชอบคือการชี้ช่องว่างอย่างตรงไปตรงมา จัดทำเอกสารและกระบวนการให้สอดคล้องกับเกณฑ์ และเตรียมความพร้อมให้ทีมของท่านอย่างเต็มที่

ทำงานกับองค์กรนอกกรุงเทพฯ ได้หรือไม่

ได้ เราทำงานผ่านการประชุมออนไลน์และระบบแลกเปลี่ยนเอกสารที่ควบคุมสิทธิการเข้าถึงเป็นหลัก และสามารถเดินทางเข้าพบหรือจัดอบรมที่สำนักงานของท่านได้ตามที่ตกลงในขอบเขตงาน

ไม่แน่ใจว่าควรเริ่มจากบริการไหน

เล่าสถานการณ์ให้เราฟัง 30 นาที เราจะช่วยจัดลำดับว่าอะไรเร่งด่วนที่สุดสำหรับองค์กรของท่าน